Amorcer la conversation

Voici sept questions qui vous aideront à entamer une conversation à propos de l’argent avec votre client. En fonction de ce que vous avez appris sur les besoins de vos clients, les autres liens de cette page vous aideront à trouver des réponses et à connaître les prochaines étapes.

Utilisez cette liste de vérification pour aider votre client à décider s’il a le temps et s’il souhaite recevoir un accompagnement financier. 

Fiches de travail et fiches de conseils

Voici quelques feuilles de travail et des feuilles de conseils que le personnel de première ligne a trouvé très utiles pour ses clients. Elles portent principalement sur la planification budgétaire, l’épargne et la gestion des dettes — les besoins courants en matière d’AF qui se présentent. Essayez-les d’abord pour vous-même et voyez ceux qui pourraient convenir à vos clients.

La feuille de calcul du budget (anglais seulement) est un excellent outil pour saisir le portrait complet de la situation financière d’un individu. La personne saisit les données selon différentes catégories et l’outil calcule les totaux dans une page de synthèse pour montrer combien d’argent il reste à la fin du mois. [Thunder Bay Counselling]

Le modèle de budget simple est un outil alternatif de budget mensuel que les clients peuvent utiliser. Il comprend des liens vers une feuille de calcul de suivi des revenus et une feuille de calcul de suivi des dépenses. [Prospérité Canada/Trove]

La feuille de calcul Urgent versus Important peut aider les clients à établir des priorités dans leurs dépenses. Cela peut ensuite les aider à économiser ou à « trouver de l’argent » pour les dépenses nécessaires. [Prospérité Canada/Trove]

Il est important de savoir comment établir un objectif INTELLIGENT pour mettre en place et atteindre des objectifs. Avec l’outil Comment établir des objectifs financiers INTELLIGENTS, les clients apprennent ce qu’est un objectif INTELLIGENT et choisissent des objectifs financiers INTELLIGENTS qui sont importants pour eux. [Prospérité Canada/Trove]

La feuille de calcul Comment établir un plan de dépenses est un outil que les clients peuvent utiliser pour créer un plan de dépenses pour chaque semaine en fonction des entrées et sorties d’argent du mois. [Prospérité Canada/Trove]

La feuille de calcul Élaboration d’un plan d’action en matière de dettes est un outil pour aider vos clients à prendre le contrôle sur leurs dettes. [Prospérité Canada/Trove]

Conseils pour la gestion des dettes et des factures est une feuille de référence que vous pouvez donner à vos clients dans les moments difficiles où la gestion des fonds est un défi.

Le classement des factures par ordre de priorité (anglais seulement) aide les clients à déterminer les factures à payer en premier lorsqu’il n’est pas possible de tout payer. Notez que cet outil provient du Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), une agence gouvernementale américaine, et comprend un lien vers son site Web. Expliquez aux clients que les renseignements figurant sur le site Web sont adaptés au contexte américain. [Consumer Financial Protection Bureau]

Sites et outils en ligne

Voici d’excellents outils en ligne que vous pouvez également faire connaître et utiliser dans votre travail en matière d’AF avec les clients.

Orienteur en mesures d’aide [benefitswayfinder.org/fr]

L’aide à l’accès aux mesures d’aide est une autre façon puissante d’intervenir en matière d’AF. L’Orienteur en mesures d’aide est un outil simple, facile à utiliser et rédigé en langage clair qui aide les personnes à revenus faibles ou modestes à trouver et à répertorier les mesures d’aide auxquelles elles peuvent prétendre. Les clients peuvent l’utiliser seuls ou avec votre aide.

Pour en savoir plus, lisez la fiche d’information sur l’Orienteur en mesures d’aide. (anglais seulement)

Ensuite, regardez la vidéo Comment utiliser cet outil (anglais seulement). Elle explique et démontre comment naviguer à travers les principales caractéristiques de l’outil.

Si vous souhaitez obtenir une formation supplémentaire sur la façon d’aider vos clients à accéder aux mesures d’aide et d’utiliser l’Orienteur en mesures d’aide dans vos conversations au sujet de l’argent, vous pouvez vous inscrire au cours autodidacte en ligne  ou à l’atelier en direct de Prospérité Canada.

Trove [yourtrove.org/fr] 

Trove est un site Web bilingue gratuit que les clients peuvent visiter par eux-mêmes ou avec votre aide. La plupart des outils qui vous ont été présentés ci-dessus se trouvent sur Trove, ainsi qu’une multitude d’autres outils financiers conviviaux, des feuilles de calcul et des renseignements éducatifs pour aider les clients à prendre en charge leurs dépenses, à se renseigner sur la déclaration et les avantages fiscaux et à gérer leurs dettes.

En plus d’un lien vers l’Orienteur en mesures d’aide, vous trouverez également ces outils en ligne :

• Mon argent au Canada est un site Web qui peut aider les clients à acquérir de bonnes habitudes en matière de gestion de l’argent grâce à des modules d’apprentissage simples et faciles à utiliser sur toute une série de sujets liés à l’argent. Le site comprend également des vidéos (anglais seulement) et un questionnaire relatif au bien-être financier pour les clients.
• La calculatrice du REEI pour les Canadiens peut être utilisée pour évaluer la possibilité d’ouvrir et de cotiser à un régime enregistré d’épargne-invalidité.