English
The Embedded Financial Coaching Pilot
The resources below introduce the Embedded Financial Coaching model in the context of workforce programs. They are designed to generate the interest of financial empowerment service providers and workforce programs about the promising possibilities of this model. Future phases of the toolkit will assist with initial planning and implementation stages for embedding FE into workforce programs.
- The Embedded Financial Coaching Primer gives a quick overview of the “what” and “why” of embedding financial empowerment into workforce programs
- The Integrating Financial Coaching into Employment Services Landscape Scan summarizes the literature and promising practices from the USA.
- The Literature review summarizes the promising practices to improve participant retention for multi session interventions that lead to deeper financial wellbeing outcomes (for detailed summaries refer to additional resources section).
Learn more about embedding financial empowerment
Canadian Publications
Prosperity Gateways: Cities for financial empowerment – Building the case outlines evidence for embedding FE.
US Publications
The US Department of Health and Human Services through its Office of Planning. Research and Evaluation supported MEF Associates and the Urban Institute to conduct a large-scale research project of the over 15 years of integrating financial capability and workforce programming. As part of this research project two research reports are highly relevant for attempts to replicate integrated service delivery in the Canadian context. The first report is a literature synthesis on Integrating Financial Capability into Employment Services. The second report is a summary of the approaches, motivations and types of services and participant perspectives on integrated services Understanding Financial Capability Interventions within Employment-Related Contexts for Adults with Low Incomes.
The Local Initiatives Support Corporation runs over 100 Financial Opportunity Centres across the USA. These FOCs deliver integrated financial empowerment and employment programs. A 2016 study evaluated the impacts of integrated service delivery… more recently LISC developed an Implementation Academy.
In 2015 The Administration for Children and Families, a division of the US Department of Health and Human Services, in collaboration with the Prosperity Now developed Building Financial Capability: A Planning Guide for Integrated Services. This resource is technical guide for community-based organizations that serve low- and moderate-income individuals.
Additional resources: Literature summaries
Citi Financial Capability Demonstration Project
Matched Savings Account Program Study
Financial Coaching Impact Evaluation
Pathfinders Re-Entry Mentoring Program
CFPB Financial Coaching Strategy
GreenPath Virtual Financial Coaching Pilot
Understanding Family Engagement in Home Visiting: Literature Synthesis
Study on Efficacy of Health Coaching and an Electronic Health Management Program
French
Financier intégré dans le contexte des programmes pour la main-d’œuvre
Les ressources ci-dessous présentent le modèle d’accompagnement financier intégré dans le contexte des programmes pour la main-d’œuvre. Elles ont été créées dans le cadre du projet pilote d’accompagnement financier intégré et sont destinées à susciter l’intérêt des fournisseurs de services d’autonomisation financière et des programmes d’emploi quant aux possibilités prometteuses du modèle. Les prochaines étapes de la trousse à outils contribueront à la planification initiale et aux étapes de mise en œuvre de l’intégration de l’éducation financière dans les programmes de formation de la main-d’œuvre.
- Le guide d’introduction à l’accompagnement financier intégré donne un aperçu du « quoi » et du « pourquoi » de l’intégration de l’autonomisation financière dans les programmes destinés à la main-d’œuvre.
- L’analyse documentaire sur l’intégration de l’accompagnement financier dans les programmes destinés à la main-d’œuvre présente une synthèse de la littérature et des pratiques prometteuses des États-Unis, ainsi que des connaissances acquises par les partenaires du projet d’accompagnement financier intégré.
- La revue de la littérature résume les pratiques prometteuses pour améliorer la rétention des participants dans le cadre d’interventions en plusieurs séances qui mènent à des résultats plus profonds en matière de bien-être financier.
En savoir plus sur l’intégration de l’autonomisation financière
Publications canadiennes
Sur la voie de la prospérité : les villes pour l’autonomisation financière (en anglais seulement)— Le dossier présente des données relatives à l’intégration de l’éducation financière.
Publications américaines
Le ministère de la Santé et des Services sociaux des États-Unis, par l’intermédiaire de son bureau de la planification, de la recherche et de l’évaluation a soutenu le cabinet MEF Associates et l’Urban Institute pour mener un projet de recherche de grande envergure (en anglais seulement) portant sur l’intégration des programmes de capacité financière et de main-d’œuvre sur une période de plus de 15 ans. Dans le cadre de ce projet de recherche, deux rapports de recherche sont très pertinents pour les tentatives de reproduction de la prestation de services intégrés dans le contexte canadien. Le premier rapport est une synthèse de la littérature sur l’intégration de la capacité financière dans les services d’emploi (en anglais seulement). Le deuxième rapport est un résumé des approches, des motivations et des types de services, ainsi que des points de vue des participants sur les services intégrés : Comprendre les interventions en matière de capacité financière dans les contextes liés à l’emploi pour les adultes ayant de faibles revenus (en anglais seulement).
La Local Initiatives Support Corporation (LISC) gère plus de 120 centres de ressources financières (Financial Opportunity CenterMD — FOC) à travers les États-Unis. Ces centres FOC proposent des programmes intégrés d’autonomisation financière et d’emploi depuis 2005. Une étude de 2016 a évalué les impacts de la prestation de services intégrés… La LISC a mis en œuvre un centre de ressources en ligne (en anglais seulement) pour les praticiens, qui comprend des ressources sur la prestation de services, l’accompagnement financier, leur système de gestion des clients Salesforce, ainsi que sur les opérations et l’administration. Récemment, la LISC a publié un résumé des résultats (en anglais seulement) à propos d’une académie de mise en œuvre visant à former les organismes de main-d’œuvre sur la façon d’intégrer l’accompagnement financier individuel dans leur modèle de prestation de services existant.
En 2015, l’Administration for Children and Families, une division du ministère de la Santé et des Services sociaux des États-Unis, en collaboration avec Prosperity Now, a élaboré le Guide de planification pour les services intégrés : Renforcer la capacité financière. Cette ressource est un guide technique destiné aux organismes communautaires qui s’occupent des personnes ayant de faibles revenus ou des revenus modestes.
Ressources Additionnelles : La synthèse de la littérature
Projet de démonstration de la capacité financière de Citi
L’étude portant sur le programme de compte d’épargne jumelée
L’évaluation portant sur les répercussions de l’accompagnement financier
Programme de mentorat pour la réintégration de l’organisme Pathfinders
Projet pilote d’accompagnement financier virtuel de GreenPath
L’efficacité de l’accompagnement en matière de sante et d’un programme de gestion en cyber santé
Tools and resources
Financial Education
- Dollars and sense, AFOA Canada – A suite of financial literacy workshops for Indigenous youth
- Managing your money, Prosper Canada – A series of seven worksheets to help Indigenous individuals and families to set and work towards money goals. Available in English, French, Plains Cree and Ojibwe here: Managing your Money: Tools and tips to help you meet your goals
- Financial Literacy for Indigenous Peoples, RBC – With a focus on lump sum payments this course is intended to provide knowledge about money and banking for all Indigenous Peoples .
- Financial health & wealth, NWAC – A toolkit that includes information and worksheets on financial health topics.
- Money matters, ABC Money matters – Workbooks that are tailored for Indigenous Peoples on spending plans, banking basics, borrowing money, ways to save and smart shopping.
- Money stories, SEED – A customized money management training program for Indigenous youth.
- Financial literacy workshops for Canadians living in the North, CMHC – This workshop series will cover several areas related to purchase of a house from mortgages, to pre-approvals and home buying programs.
- Money minutes, First Nations Bank of Canada – One-minute-long recordings one a range of financial topics from budgeting to creating a rainy-day fund.
- Navigating Financial Empowerment for First Nations, First Nations Market Housing Fund – This article includes links to tools and resources to plan one’s financial journey
- Financial Capability Workbooks, NWAC
- Credit podcast, AFOA Canada – A Money Smarts podcast on how to build and keep credit in good shape
- Writing your own will: A guide for First Nations People Living on Reserve – A resource from AFOA British Columbia.
- Retirement planning, First Nations Development Institute – a tip sheet on planning for retirement for First Nations in the United States.
- Building Native Communities; Financial Skills for families, Oweesta – A financial skills curriculum that will help people make informed decisions for themselves, their family and their community.
- Financial Connect: Indigenous Workbook, Bissell Centre – a basic financial services and identification (ID) for Indigenous peoples workbook
- Retirement Planning, First Nations Development Institute – an introductory guide to retirement planning
- Building Native Communities; Financial Skills for families, Oweesta – A curriculum designed to help make informed financial decisions
- A Guide to Financial Literacy: Money and Youth , CFEE – A guide for youth, parents and teachers to learn about different aspects of financial education.
- Indigenous Business Development Toolkit, Government of Ontario – This toolkit provides business development supports, tools and information to help you start and operate a successful business.
- Back to the basics of Personal Budgeting, CandoEDO – This webinar emphasizes how developing a successful Personal Finance Plan an help self, loved one and communities reach financial capability.
- Webinar series on Financial Literacy, NADF
Tools and resources for lump sum payments
*Not Indigenous specific resource
- It’s my life – how to build your financial wellness future, AFOA Canada – Narrated PowerPoints focusing on identifying goals, developing a financial wellness plan, getting support and consumer protection
- It’s my life – am I prepared?, AFOA Canada – These workbooks help you picture your life in 2 years how would you like to spend your money.
- Sixties Scoop, It’s my life “How to build your financial wellness future!”, AFOA Canada – Understanding Sudden Wealth and planning for it.
- Receiving a large amount of money from the government, FCAC – This resource includes links to tools on money goals, budgeting, paying debt, savings goals…)*
- What to do when you get money from the government, FCAC – Options include cashing a cheque (and information around applicable fee), direct deposit and links to tools*
- Managing a financial windfall, CIRO – With a focus on consumer protection, this resource shares ways to avoid frauds and scams but also ways to identify personal financial goals*
- You’ve just received a big amount of money. Now what?, FCAC – A cheat sheet of what to consider when receiving a large amount of money.*
- How to manage Sudden Wealth in 7 steps, Smart Asset (US) – Advice and further reading on managing a large financial windfall*
- How to manage sudden wealth, Wealth Management Canada- In this article both the emotional and financial aspects of receiving a lump sum payment are discussed*
- How to deal with Sudden Wealth Syndrome and Manage Newfound Riches, Money Crashers – This article elaborates on what sudden wealth syndrome is and how to deal with it.
- Managing large amounts of sudden wealth, Investopedia (US) – Understanding the emotional toll of receiving an unexpected sum of money and how to plan for it with caution.
- Indigenous Women in Business- A best practices approach, Aboriginal Business and Community Development Centre – Best practices to assist females entrepreneurs
Tools and resources for consumer protection
*Not Indigenous specific resource
Frauds and scams:
- Protecting your money, RBC – This module from RBC’s Financial Literacy for Indigenous Peoples course covers banks and financial institutions, protecting oneself from frauds…
Elder financial abuse:
- What every older Canadian should know about financial abuse, Federal/Provincial/Territorial Ministers Responsible for Seniors Forum – This page includes information on what financial abuse is, includes some examples and tips and safeguards you may implement to protect a loved one.*
- The many faces of financial elder abuse, Ontario Securities Commission – Learn how to identify and prevent financial elder abuse, plus where to go for help if you or an older person you know is being financially exploited.*
- Financial abuse can be elder abuse, First Nations Health Authority article outlines what elder financial abuse is, how you can help an Elder who is financially abused and where to get more information.
Research, reports and guides
- Indigenous Wealth Guide, Native Governance Center (US) – Understanding Indigenous wealth will help determine how to build Indigenous wealth.
- How Indigenous communities are regaining economic independence, CPA Canada – An increase in financial knowledge is laying the groundwork for greater autonomy.
- Indigenous Sovereign Wealth: Strengthening Indigenous Trust Knowledge, National Aboriginal Trust Officers Association – This report summarizes the results of Phase 1 of the Indigenous Sovereign Wealth Project and identifies the current issues with trusts.
- Sudden wealth – A consumer guide, Financial vulnerability task force (UK) – This guide helps readers understand the unique opportunities and challenges they could face from the acquisition of sudden wealth, how to safeguard it and what to look out for when you seek financial advice.
- Banking sector services for Indigenous Peoples, CBA – Banks in Canada recognize their responsibility to foster a more inclusive and sustainable future for Indigenous individuals, businesses and communities. This webpage outlines the services Canadian banks offer Indigenous Peoples.
- Learning by Doing: Financial Education for Native American Youth Receiving Large Lump-Sum Payouts, First Nations Development Institute – This report outlines experiential workshops offered to Shoshone youth in the US and the resultant evaluation
- Promoting Financial Empowerment Through Building Native Communities- Financial Skills for families, Oweesta – This report agues that financial education curricula, uniquely adapted to the culture and needs of the intended audience is the cornerstone of effective financial education.
- The Shared Path: First Nations financial wellness, Prosper Canada & AFOA Canada – This report defines financial wellness in the context of First Nations Peoples and communities, reviews why it matters, provides a conceptual framework to help clarify the determinants of financial wellness, and identifies barriers, needs, best practices and principles for building the financial wellness of Indigenous individuals, families, and communities together.
- Learning by doing: Financial Education for Native American Youth receiving large Lump-Sum payments, First Nations Development Institute – A process and evaluation report for youth managing lump sum payments
Ressources et outils
Éducation financière
- Gérer votre argent: Outils et conseils pour vous aider à atteindre vos objectifs, Prospérité Canada – Une série de sept feuilles de travail pour aider les personnes et les familles autochtones à se fixer des objectifs financiers et à les atteindre. Disponible en anglais, français, cri des plaines et ojibwé.
- Littératie financière pour Autochtones, RBC – Le cours « Littératie financière pour Autochtones RBC » vous procurera les connaissances nécessaires pour prendre des décisions éclairées et pour atteindre un bien-être financier durable.
- Ateliers sur la littératie financière pour les Canadiens vivant dans le Nord, SCHL – Cette série d’ateliers couvrira plusieurs sujets liés à l’achat d’une maison, des hypothèques aux préapprobations en passant par les programmes d’achat de maisons.
- S’y retrouver dans les ressources pour l’autonomisation financière des Premières Nations, Fonds pour les habitations du marché des premières nations – Cet article contient des liens vers des outils et des ressources permettant de planifier son parcours financier.
- Boîte à outils pour le développement d’entreprises autochtones, les outils et l’information pour vous aider à démarrer et exploiter une entreprise rentable.
Outils et ressources pour les paiements forfaitaires
*Ressource qui n’est pas spécifiquement destinée aux Autochtones.
- Recevoir une grosse somme d’argent , ACFC – Cette ressource comprend des liens vers des outils sur les objectifs financiers, le budget, le remboursement des dettes, les objectifs d’épargne…*
- Que faire lorsque vous recevez de l’argent du gouvernement., ACFC – Les options comprennent l’encaissement d’un chèque (et des renseignements sur les droits applicables), le dépôt direct et des liens vers des outils.*
- Gérer une rentrée d’argent providentielle, OCRI – Cette ressource, qui met l’accent sur la protection des consommateurs, propose des moyens d’éviter les fraudes et les escroqueries, mais aussi d’identifier les objectifs financiers personnels.*
Outils et ressources pour la protection des consommateurs.
*Ressource qui n’est pas spécifiquement destinée aux Autochtones.
Les fraudes et arnaques:
- Comment gérer votre argent avec assurance, RBC – Ce module du cours Littératie financière pour Autochtones de RBC porte sur les banques et les institutions financières, la protection contre les fraudes…
Exploitation financière des personnes âgées :
- Ce que tous les Canadiens âgés devraient savoir au sujet de l’exploitation financière, Forum fédéral, provincial et territorial des ministres responsables des aînés – Cette page contient des renseignements sur ce qu’est l’exploitation financière, des exemples et des conseils, ainsi que des mesures de protection que vous pouvez mettre en œuvre pour protéger un proche.*
- Les nombreuses facettes de l’exploitation financière envers les personnes âgées, La Commission des valeurs mobilières de l’Ontario – Apprenez comment identifier et prévenir l’exploitation financière des personnes âgées, et où trouver de l’aide si vous ou une personne âgée que vous connaissez êtes victimes d’exploitation financière.*
Recherche, rapports et guides
- Des communautés autochtones regagnent leur indépendance économique, CPA Canada – De meilleures connaissances financières jettent les bases d’une plus grande autonomie.
- Services du secteur bancaire aux communautés autochtones, ABC Bancaire – Les banques du Canada reconnaissent leur responsabilité dans la promotion d’un avenir plus inclusif et durable pour les personnes, les entreprises et les communautés autochtones. Cette page Web présente les services que les banques canadiennes offrent aux Autochtones.
Resources
Supported tax filing (STF) model general documents
This section contains resources that describe the supported tax file model and includes sample scripts and documents relevant to both virtual and in-person supported tax filing. These documents may be customized for your own agency.
Resources specific to in-person supported tax filing
This section contains documents that have been tailored for in-person supported tax filing.
Resources specific to virtual supported tax filing
This section contains documents that have been tailored for virtual supported tax filing.
Additional resources
This section contains additional resources to support at tax time. Be sure to also review our Tax filing toolkit and Financial Coaching toolkit for other relevant resources.
Sample client profiles (WoodGreen)
Common tax deductions
Common sources of income and their tax slips
Notice of Assessment – how to read it
Encouraging tax filing at virtual clinics
Resources and Tools
Managing the cost of goods and paying bills
Budgeting resources
Five different budgeting methods – Prosper Canada
Cash flow budget template – PDF – Prosper Canada
Cash flow budget template – fillable PDF – Prosper Canada
Simple budget template – PDF – Prosper Canada
Simple budget template – fillable PDF – Prosper Canada
Ten ways to trim expenses – Prosper Canada
Ways to save at the grocery store – Prosper Canada
5 budgeting app ideas – Prosper Canada
Tracking spending/bills
Expenses tracking sheet – PDF – Prosper Canada
Expenses tracking sheet – fillable PDF – Prosper Canada
Tracking fluctuating expenses – Prosper Canada
Prioritizing Bills tool – Consumer Financial Protection Bureau (CFPB)
Spending tracker tool – CFPB
Cutting expenses tool – CFPB
Online budgeting tools
Budget Planner (free) – Financial Consumer Agency of Canada (FCAC)
Budget Calculator Spreadsheet (downloadable Excel sheet) – MyMoneyCoach.ca
Spending Habits Calculator – GetSmarterAboutMoney.ca
Personal Budgeting Course (no cost) – Momentum
Pro bono support
Financial planning – Financial Planning Association of Canada (FPAC)
Debt
Action planning
Steps to debt repayment – Prosper Canada
Determining debt payoff order – Prosper Canada
Dealing with debt– Prosper Canada
Making a plan to be debt free– Government of Canada
The 4 cornerstones of debt reduction strategies & budgeting– Credit Counselling Society
Getting out of debt– Credit Counselling Society
Information for consumers on the insolvency process– Office of the Superintendent of Bankruptcy (available in multiple languages)
More resources
Options you can trust to help with your debt – Office of the Superintendent of Bankruptcy
1:1 debt counselling – Credit Counselling Canada
Sample letters to creditors – Credit Counselling Society
Ways to build or rebuild credit and manage debt course (no cost) – Momentum
How to improve your credit score: proven steps to success – Credit Canada
Housing and homelessness
Listing of agencies across Canada that may be able to help – The Canadian Alliance to End Homelessness
211 – United Way Canada
Subsidized housing in ON – Ontario Non-profit Housing Association
Benefits for housing
Housing benefits – Government of Canada
Benefits wayfinder – Prosper Canada
Factsheet: Housing insecure individuals – Government of Canada
Resources for renters
Your rights when being evicted for renovations – Community Legal Education Ontario (CLEO)
Resources for renters facing eviction – Centre for Equality Rights in Accommodation
Moving checklist – Community Legal Education Ontario (CLEO)
Ontario Renters’ guide – Community Legal Education Ontario (CLEO)
How to negotiate a repayment plan with your landlord – Community Legal Education Ontario (CLEO)
Know your rights: eviction prevention – Canadian Centre for Housing Rights
Know your rights: rental housing basics – Canadian Centre for Housing Rights
Know your rights: record keeping for tenants – Canadian Centre for Housing Rights
Rent-Geared-to-Income Subsidy – City of Toronto
An infographic that explains when rent increases are legal – CLEO
A guide that explains when landlords can apply for an above guideline rent increase (AGI), how to prepare for a hearing to fight an AGI, and what happens after the hearing – CLEO
Human Rights and Rental Housing in Ontario: A Self-Advocacy Toolkit – Canadian Centre for Housing Rights
Resources for specific groups
Housing options for seniors – Government of Canada
Toolkit for medical professionals in ON writing disability accommodation letters – Canadian Centre for Housing Rights
Friendship Centres for Indigenous people – National Association of Friendship Centres
Support services for victims of abuse – New Brunswick Government
Housing for youth – 360º (York Region)
Support for young mothers– Albion Centre (Toronto)
Newcomer Information Centre Online– Achēv
Paying your mortgage when experiencing financial difficulties– FCAC
Shelters
Housing and shelters – Salvation Army (Canada)
Disaster relief help – Canadian Red Cross (Canada)
Emergency and short-term housing in Ontario – Ontario Council of Agencies Serving Immigrants (Ontario)
For women facing domestic abuse – Shelter Safe (Canada)
Survivors of domestic violence – CAMH (Toronto)
Shelters – CAMH (Toronto)
Shelters for youth – Rest Centres (Peel Region)
Food insecurity
Access to food
Find a food bank – Food Banks Canada
Regional food banks – Website Planet
Meals on wheels – Ontario Community Support Association
211 – United Way Canada
Drop-in meal resource list for Toronto – Toronto Drop-in Network
Food exchange – Quest Vancouver
Good food organizations – Community Food Centres Canada
Akwe:go – Wasa-Nabin Student Nutrition Program – Ontario Federation of Indigenous Friendship Centres
Friendship Centres for Indigenous people – Ontario Federation of Indigenous Friendship Centres
Understanding food insecurity
Tool for older adults: rate your eating habits! – Older Adult Nutrition Screening
Poverty Screening (Food Insecurity) – Canadian Nutrition Society
Ressources et outils
Gérer le coût des biens et les dépenses
Ressources pour établir un budget
5 façons différentes de faire un budget – Prospérité Canada
Budget de caisse – Prospérité Canada
Modèle de budget simple – Prospérité Canada
10 façons de réduire ses dépenses – Prospérité Canada
Moyens pour économiser à l’épicerie – Prospérité Canada
Suivre les dépenses/le paiement des factures
Fichier de suivi des dépenses – Prospérité Canada
Suivi des dépenses variables – Prospérité Canada
Outils d’établissement de budget en ligne
Planificateur budgétaire – Agence de la consommation en matière financière du Canada (ACFC)
Budget mensuel – Commission des valeurs mobilières de l’Ontario
Calculateur des Habitudes de Consommation – GerezMieuxVotreArgent.ca
Vidéos d’apprentissage en ligne — Notions de base sur les finances – Agence de la consommation en matière financière du Canada (ACFC)
Consultation budgétaire – Espace Finances
Dette
Planification des mesures
Les étapes pour rembourser des dettes– Prospérité Canada
Une dette envers qui? – Prospérité Canada
Gestion de la dette : Livret complet– Prospérité Canada
Faire un plan pour gérer vos dettes– Gouvernement du Canada
Croulez-vous sous les dettes? Information sur la procédure d’insolvabilité à l’intention des consommateurs– Bureau du surintendant des faillites
Autres ressources
Des options fiables pour vous aider avec vos dettes – Bureau du surintendant des faillites
Conseil en crédit – Conseil en crédit du Canada
Exemples de lettres aux créanciers – Conseil en crédit du Canada (disponible seulement en anglais)
Emprunter de l’argent- cours (gratuit) – Plateforme de compétences ABC
Qu’est-ce qu’un pointage de crédit?– TransUnion
Associations de consommateurs de Québec – toutbiencalcule.ca
Logement et itinérance
Recherche d’aide – Alliance canadienne pour mettre fin à l’itinérance
211 – Centreaide United Way
Logement subventionné en Ontario – Association du logement sans but lucratif de l’Ontario (disponible seulement en anglais)
Prestations pour le logement
Prestations relatives au logement – Gouvernement du Canada
Orienteur en mesures d’aide – Prospérité Canada
Personnes en situation de logement précaire – Gouvernement du Canada
Accès au logement – Centre Francophone du Grand Toronto
Répertoire des ressources en hébergement communcautaire et en logement social avec soutien communautaire, Réseau d’aide aux personnes seules et itinérantes de Montréal
Ressources pour les locataires
Être expulsé de son logement en raison de rénovations – Éducation juridique communautaire Ontario
Comment s’opposer à une expulsion – Éducation juridique communautaire Ontario
Louer un logement – Éducation juridique communautaire Ontario
Comment négocier un plan de remboursement avec votre locateur – Centre ontarien de défense des droits des locataires
Votre propriétaire veut-il que vous déménagiez? – Éducation juridique communautaire Ontario
Droit du logement (vidéos) – Éducation juridique communautaire Ontario
Entretien et réparations – Éducation juridique communautaire Ontario
Déménager : Donner un préavis – Éducation juridique communautaire Ontario
Logements à loyer indexés sur le revenu – Ville de Toronto
Les comités logement et associations de locataires du Québec – Regroupement des comités logement et associations de locataires du Québec (RCLALQ) Comités logement – Le Front d’action populaire en réaménagement urbain (FRAPRU)
Ressources pour des groupes particuliers
Coût des résidences pour les aînés – Gouvernement du Canada
Trousse d’outils pour les professionnels de la santé sur la rédaction de lettres concernant des mesures d’adaptation pour une personne en situation de handicap – Centre canadien pour le droit au logement (disponible seulement en anglais)
Association nationale des centres d’amitié – L’Association nationale des centres d’amitié
Services de soutien pour les victimes de violence – Gouvernement du Nouveau-Brunswick
Logement pour les jeunes – 360º (Région de York)
Soutien aux jeunes mères– Centre Albion (Toronto)
Maison d’amitié– Maison d’amitié (Ottawa)
Payer votre hypothèque lorsque vous éprouvez des difficultés financières– ACFC
Refuges
Services d’hébergement – l’Armée du Salut (Canada)
Aide aux personnes sinistrées – La Croix-Rouge canadienne (Canada)
Logement d’urgence et à court terme en Ontario – Ontario Council of Agencies Serving Immigrants (disponible seulement en anglais)
Pour les femmes victimes de violence – Hebergementfemmes.ca (Canada)
Survivants de violence familiale – Centre de toxicomanie et de santé mentale, Toronto (disponible seulement en anglais)
Insécurité alimentaire
Accès à la nourriture
Trouver une banque alimentaire – Banques alimentaires de Canada
La Popote roulante – Croix-Rouge canadienne
211 – Centraide United Way
Organisations pour la bonne nourriture – Centres communautaires d’alimentation du Canada
Banques alimentaires – Banques alimentaires de Québec
Dépannage alimentaire – Macommunaute.ca
Comprendre l’insécurité alimentaire
Évaluez vos habitudes alimentaires ! – Vérification de l’alimentation des adultes plus âgés
Dépistage de la pauvreté (insécurité alimentaire) – Société canadienne de nutrition
English
Soaring with savings - Tips and tools to help you save
SWS Worksheet #1 – The importance of saving (Fillable PDF)
SWS Worksheet #2 – Create a savings goal (Fillable PDF)
SWS Worksheet #3 – Savings support network (Fillable PDF)
SWS Worksheet #4 – Saving for emergencies (Fillable PDF)
SWS Worksheet #5 – Saving for unstable income (Fillable PDF)
SWS Worksheet #6 – Saving for education (Fillable PDF)
SWS Worksheet #7 – Saving for retirement (Fillable PDF)
Soaring with Savings- Full booklet
Soaring with savings - Training tools
French
Encourager l’épargne - Conseils et outils pour vous aider à épargner
Encourager l’épargne - l’aide d’animation
Ressources
CELI calculatrice, La Commission des valeurs mobilières de l’Ontario
REER, La Commission des valeurs mobilières de l’Ontario
Épargnez plus facilement, CVMO
Investir et épargner pendant une récession, La Commission des valeurs mobilières de l’Ontario
English
Dealing with debt: Tips and tools to help you manage your debt
Dealing with debt – About this resource
DWD Worksheet #1 – Your money priorities – Fillable PDF
DWD Worksheet #2: What do I owe? – Fillable PDF
DWD Worksheet #3: Making a debt action plan – Fillable PDF
DWD Worksheet #4: Tracking fluctuating expenses – Fillable PDF
DWD Worksheet #5: Making a spending plan – Fillable PDF including calculations
DWD Worksheet #6: Your credit report and credit score – Fillable PDF
DWD Worksheet #7: Know your rights and options
Dealing with debt – Full booklet
Dealing with debt: Training tools
Resources
Managing debt , Ontario Securities Commission
Options you can trust to help you with your debt, Office of the Superintendent of Bankruptcy Canada
Debt advisory marketplace/ consumer awareness, Office of the Superintendent of Bankruptcy Canada
Navigating Finances: Paying Down Debt vs. Investing, CIRO
Loan and Trust, FSRA
French
Gestion de la dette: Conseils et outils pour vous aider à gérer votre dette
01 – Vos priorités financières
02 – Combien ai-je de dettes?
03 – Faire un plan d’action
04 – Suivi des dépenses variables
05 – Faire un plan de dépense
06 – Dossier de crédit et cote de solvabilité
07 – Connaître nos droits et nos options
Ressources : Pour en savoir plus
Gestion de la dette : Livret complet
Ressources
Gestion de la dette, La Commission des valeurs mobilières de l’Ontario
Des options fiables pour vous aider avec vos dettes, Bureau du surintendant des faillites
Marché des services-conseils en redressement financier et sensibilisation des consommateurs, Bureau du surintendant des faillites
English
Investing with interest: tips and tools for maximizing your savings
IWI – Worksheet #1: What do you want to save for?
IWI – Worksheet #2: Tracking your income and expenses
IWI- Worksheet #3: Are you ready to invest?
IWI- Worksheet #4: What can you invest in?
IWI-Worksheet #5: Where can you get advice?
IWI-Worksheet #6: Watch out for investment frauds and scams
IWI-Worksheet #7: Tips for success
Resources
Crypto Quiz, OSC
Grandparent scams and how to avoid them, OSC
Compound interest calculator, OSC
Emergency fund calculator, OSC
Tips to keep your credit card safe, OSC
Investment products, OSC
Types of fraud, OSC
Multilingual financial resources for Ontarians, OSC
Pay down debt or invest tool, OSC
Reporting fraud, OSC
Introduction to investing, OSC
Scam spotter tool, OSC
Your trusted person and why they matter, OSC
Getting Your Money Back; An Investor’s Guide to Navigating Canada’s Complaint System, FAIR Canada
Study explores Canadian attitudes about Crypto, OSC
How the stock market works, OSC
The basics of personal finance, Credit Canada
What is risk tolerance in investing, OSC
Eight common investment scams and how to spot them, OSC
4 signs of investment fraud, OSC
Evolution of the fraud pitch , Canadian Anti Fraud Centre
Saving or investing for short-term goals, OSC
Investor questionnaire, CIRO
Fees matter, MFDA
Fee calculator, OSC
Annual information about your investment fees, OSC
Investing basics, CIRO
The many faces of elder abuse, OSC
How to Read Your Account Statement and the Things to Focus on, CIRO
Long-haul scammers: Fraudsters who invest time to take your money, OSC
Cybersecurity and Fraud, CIRO
Investor’s guide: cryptocurrencies, CIRO
Artificial intelligence and investor behaviour, OSC
Loan and Trust, FSRA
Fighting Fraud 101: Smart tips for investors, First Nations Development Institute
Financial Planners and Financial Advisors, FSRA
French
L’intérêt d’investir: Conseils et outils pour maximiser votre épargne
Ressources
Questionnaire sur les cryptoactifs, Commission des valeurs mobilières de l’Ontario
Les arnaques des grands-parents et comment les éviter, Commission des valeurs mobilières de l’Ontario
Calculatrice épargne REER, Commission des valeurs mobilières de l’Ontario
Calculatrice intérêts composés, Commission des valeurs mobilières de l’Ontario
Calculatrice fonds d’urgence, Commission des valeurs mobilières de l’Ontario
Astuces pour garder votre carte de crédit en toute sécurité, Commission des valeurs mobilières de l’Ontario
Produits d’investissement, Commission des valeurs mobilières de l’Ontario
Types de fraude, Commission des valeurs mobilières de l’Ontario
Ressources financières multilingues pour les Ontariennes et les Ontariens, Commission des valeurs mobilières de l’Ontario
Calculatrice rembourser des dettes ou investir, Commission des valeurs mobilières de l’Ontario
Signaler une escroquerie, Commission des valeurs mobilières de l’Ontario
Planification de la retraite, Commission des valeurs mobilières de l’Ontario
Questionnaire préparation des investisseurs, Commission des valeurs mobilières de l’Ontario
Introduction au placement, Commission des valeurs mobilières de l’Ontario
Outil détecteur d’escroquerie, Commission des valeurs mobilières de l’Ontario
Votre personne de confiance et les raisons qui expliquent son importance, Commission des valeurs mobilières de l’Ontario
Une étude explore les attitudes des Canadiens à l’égard de la cryptomonnaie, Commission des valeurs mobilières de l’Ontario
Le fonctionnement de la bourse, Commission des valeurs mobilières de l’Ontario
Académie d’investissement, Commission des valeurs mobilières de l’Ontario
Quelle est votre tolérance au risque en matière d’investissement? CVMO
Huit escroqueries courantes en matière d’investissement et comment les repérer, CVMO
Quatre signes de fraude liée aux placements, CVMO
Bulletin : Évolution des types de fraudes, Centre centreantifraude du Canada
Épargner ou investir pour réaliser des objectifs à court terme, CVMO
Questionnaire de l’investisseur, OCRI
Calculateur de frais, CVMO
Information annuelle sur vos frais de placement, CVMO
Principes de base en matière de placement, OCRI
Choisir un conseiller, OCRI
Les nobreuses facettes de l’exploitation financière envers les personnes âgées, CVMO
Comment lire votre relevé de compte et les éléments particuliers qu’il contient, OCRI
La cybersécurité et la fraude, OCRI
Intelligence artificielle et comportement des investisseurs, CVMO
Planificateurs financiers et conseillers financiers, ARSF
Glossaire des placements, OCRI
Investir judicieusement : les impôts et les placements, OCRI
Resources
Financial education
*Resource is not specific to Indigenous communities
Money Management:
Dollars and Sense Program– AFOA Canada
Financial workshops for youth
Managing your money – Prosper Canada
Worksheets to set and work towards money goals
Financial literacy for Indigenous Peoples – RBC
A two-hour course on financial basics
Financial health & wealth – Native Women’s Association of Canada
Financial literacy information and worksheets
Money Matters for Indigenous Peoples – ABC Literacy
Money Matters workbooks
Money moccasins – Momentum
Workshops for Indigenous peoples on assets, budgets, banking, credit and consumerism.
Money stories– SEED Winnipeg
Customized money management training program for Indigenous youth
Empower U– Esquao Institute for the Advancement of Aboriginal Women
Financial literacy program
The Game Plan – Indigenous Story Studio
Comic book on financial literacy (paid resource)
Financial Education Online*– Credit Counselling Society
Short online courses
Dollars and Sense* – Texas A&M (USA)
Online simulation for Middle and High School Students
Simple budget template* – Prosper Canada
Student budget worksheet* – FCAC
Gift planning worksheet*- Sudbury Community Service Centre
Budget planner* – Government of Canada
Building Native communities – First Nations Development Institute
Financial health & wealth: an initiative by the Native Women’s Association of Canada
Financial capability workbook 1 for Indigenous women (goal setting, mindset and savings)- NWAC
Financial capability workbook 2 for Indigenous women (income, expenses and budgets)- NWAC
Financial capability workbook 3 for Indigenous women (banking and credit)- NWAC
Debt/Credit:
Credit– AFOA Canada
A Money Smarts podcast on how to build and keep credit in good shape
Proper use of credit* – Sudbury Community Service Centre
Tips on how to build good strong credit
Collection Agencies and You*- Sudbury Community Service Centre
Tips on your rights if contacted by a collection agency
Credit report request form* – Sudbury Community Service Centre
Equifax and TransUnion request forms
Credit report sample*– FCAC
Dangers of credit* – Sudbury Community Service Centre
The dangers of the different forms of credit available
Payday loans and you* – Sudbury Community Service Centre
Understanding how pay day loans work
Debt consolidation calculator * – Ontario Securities Commission
Combine multiple debts into one and calculate how soon you could be debt free
The 4 cornerstones of debt reduction strategies & budgeting* – Credit Counselling Society
Retirement:
Low-income retirement planning* Open Policy
A background paper on maximizing GIS
Taxes and benefits
*Resource is not specific to Indigenous communities
**Tax and benefits information changes on a regular basis, we encourage you to check the CRA website for up to date information.
Tax filing:
Roundtable on Income Tax Filing Supports in First Nation communities and Indigenous organizations (presentation) – Prosper Canada & AFOA Canada
Insights on planning free tax clinics in Indigenous communities – Prosper Canada
Podcast: Host a Free Tax Clinic – AFOA Canada
How to host a tax clinic (manual) – AFOA Canada
Tax packages*– CRA
Indigenous income tax issues– CRA
COVID-19 benefits, your return and repayments– CRA
Get free tax help– CRA
Understanding Indigenous Experience with Tax Filing (2022)– CRA
Taxes and benefits for Indigenous Peoples– CRA
Benefits:
Benefits wayfinder*– Prosper Canada
Canada Learning Bond* – MySmartFUTURE, AFOA Canada
Canada Learning Bond*– Government of Canada
Podcast: Tax filing and accessing financial benefits – AFOA Canada
Webinar for Indigenous peoples: Get your benefits and credits – CRA
Canada Dental Benefit – CRA
One-time top-up to the Canada Housing Benefit– CRA
Working from home: Income tax exemption – CRA
Simplified northern residents travel deduction– CRA
Benefits and credits: Information for Indigenous peoples– CRA
Taxes and benefits:
Taxes and benefits for Indigenous peoples – CRA
Let us help you get your benefits! – CRA
Factsheet: Indigenous peoples – CRA (available in 16 languages)
Financial Connect: Indigenous workbook – Bissell Centre, e4c, Institute for the advancement of Aboriginal Women
Relevant reading & viewing
*Resource is not specific to Indigenous communities
Money Smarts -AFOA Canada
podcast series
The shared path- First Nations Financial Wellness– Prosper Canada & AFOA Canada
Financial empowerment: Personal finance for Indigenous and non-Indigenous People – Bettina Schneider
Adaptation of openly licensed textbook Person Finance v 1.0 by Saylor Academy
Report on financial health and wealth from the Native Women’s Association of Canada
Housing in First Nations Communities from the Auditor General of Canada
Access to ID:
Access to Identification for Low-Income Manitobans* – Canadian Centre for Policy Alternatives, MB
Research on what can be done to address challenges around ID
Eyeing the ID: Bio-metric Banking for Saint John* – NB Social Pediatrics and the Saint John Community Loan Fund
Identifies access to identification, as well as stringent identification requirements as the most prevalent barriers to receiving services
English
For frontline staff - Quick tools you can use with clients
Starting the conversation
Here are 7 questions to help you start a conversation about money with your client. Based on what you learn about your clients’ needs, the remaining links on this page to help you find answers and next steps.
Try this coaching readiness checklist to help your client ascertain if they have the time and are interested in receiving financial coaching.
Worksheets & tip sheets
Here are some “go to” worksheets and tip sheets that frontline staff have found very helpful with their clients. They focus on budgeting, saving, and debt management – common FE needs that come up. Try them out for yourself first and see which ones might work for your clients.
The Budget Spreadsheet is an excellent tool for capturing the full picture of an individual’s financial picture. The individual inputs information according to different categories and the tool calculates totals in a summary page to show how much money is left over at the end of the month. [Thunder Bay Counselling]
The Simple budget template is an alternative monthly budget tool clients can use. It includes links to an Income tracking worksheet and Expenses tracking worksheet. [Prosper Canada / Trove]
The Urgent vs Important worksheet can help clients prioritize their spending. This, in turn, can help them save or “find money” for necessary expenses. [Prosper Canada / Trove]
Knowing how to set a SMART goal is important for planning and achieving targets. In the Set a SMART financial goal, clients learn what a SMART goal is and write SMART financial goals that are important to them. [Prosper Canada / Trove]
Making a spending plan is a worksheet clients can use to create a spending plan for each week based on money coming in and out each month. [Prosper Canada / Trove]
Making a debt action plan is a worksheet to help your clients get a handle on their debt. [Prosper Canada / Trove]
Tips for Managing Debt and Bills is a reference sheet you can give clients during tough times when managing cash flow is a challenge.
Prioritizing bills helps clients prioritize what bills to pay when it’s not possible to pay for everything. Note that this tool is from the Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), an American government agency and includes a link to their website. Let clients know the information on the website is geared to the US context. [Consumer Financial Protection Bureau]
Online sites and tools
Here are great online tools you can also share and use in your FE work with clients.
Benefits wayfinder [benefitswayfinder.org]
Support with access to benefits is another powerful FE intervention. The Benefits wayfinder is a simple, easy to use, plain language tool that helps people on low and modest incomes find and track benefits they could get. Clients can use it on their own or with your support.
Read the Benefits wayfinder fact sheet to learn more.
Then watch the How to use this tool video. It highlights and demonstrates how to navigate through the key features of the tool.
If you would like additional training on how to support your clients with access to benefits and use the Benefits wayfinder tool in your money conversations, you can sign up for Prosper Canada’s self-directed online course and/or live workshop.
Trove [yourtrove.org]
Trove is a free bilingual website that clients can visit on their own or with your support. Many of the tools you were introduced to above can be found on Trove, along with a wealth of other user-friendly financial tools, worksheets, and education information to help clients take charge of their spending, learn about tax filing and benefits, and manage debt.
Along with a link to the Benefits wayfinder, you can also find these online tools:
- My money in Canada is a website that can help clients build healthy money habits with simple, easy to use learning modules on a range of money topics. The site also includes videos and a financial wellness checklist for clients.
- The RDSP Calculator for Canadians can be used to assess the potential of opening and contributing to a Registered Disability Savings Plan.
For managers - Tools for getting started with financial empowerment
The resources below focus on starting steps and tools to assist in the initial planning and implementation stages for embedding FE. Future phases of the toolkit will share resources for later stage efforts, as well as non-municipal efforts, such as public libraries and health care systems.
Tool 1. Making the case for financial empowerment
For FE to be successful, it’s critical to get buy-in from staff and stakeholders.
Below are great resources to share with key players who are new to FE. They can help you get others quickly up to speed on what FE is and the value of embedding FE as you onboard them or work to build interest in FE in your municipality.
- Prosperity Gateways Primer gives a quick overview of the “what” and “why” of embedding FE into municipal services.
- FE Brochure provides a more detailed introduction to FE and embedding FE.
- Here are three case examples you can use to show the powerful impact embedding FE into municipal services can have:
- Case example: York region
- Case example: TESS
- Case example: Edmonton
Tool 2. Getting started: the internal scan
Take the time to learn about common FE interventions. Then, assess conditions, capacity and considerations in your municipality for providing these kinds of financial help to your clients.
This tool guides you through an internal scan as you envision what embedding FE might look like in your service delivery context. Consider Tool 2: Getting started: the internal scan a starting point that will continue to evolve as you move through the process.
Tool 3. Exploring partnerships: the external scan
Municipalities do not have to deliver FE supports themselves to turn their services into Prosperity Gateways. In many cases, especially at the outset, it may be more cost-effective and less resource intensive to establish referral pathways to other local service providers or to partner with non-profit organizations, foundations, or financial service providers to deliver the financial help to meet your clients’ needs.
Use Tool 3: Exploring collaborations and partnerships to perform a scan of FE services in your local community and identify potential collaborations and partnerships.
Two additional partnership resources are ‘Elements of Integration‘ and ‘Partnership Tip Sheet‘
Tool 4. Designing the initiative: the service blueprint
Having completed an internal and external scan of barriers and opportunities, you are now ready to design an FE initiative to suit your municipality’s context. Designing the initiative is an important phase where you work out the service model, clarify partnerships, and imagine the ideal client experience.
Tool 4: Designing the initiative guides you through choosing the best service delivery model for your context and designing the client and staff journey.
We hope this toolkit will grow and improve with use and feedback. Current ideas for upcoming tools include:
- Understanding your clients’ financial capability
- Building a successful team
- Supporting staff for success
- Setting up effective data collection and evaluation processes
Tool 5. Designing the initiative: a shadowing guide
Tool 5: A shadowing guide can help frontline staff understand the process from intake to service delivery.
Feedback / Suggestions
We’d love to hear your feedback and suggestions for tools that you would find useful. Please email: [email protected].
Learn more about FE
Canadian Publications
Prosperity Gateways: Cities for financial empowerment – Building the case outlines evidence for embedding FE.
Read the report How financial empowerment services are helping Ontarians build financial health for more supporting evidence and personal stories.
Financial Empowerment – What is it and how it helps reduce poverty [national] suggests that FE is a critical missing piece of federal government policy that can significantly boost client outcomes when it is embedded into other programs and services.
Financial Empowerment – What is it and how it helps reduce poverty [Alberta] provides an overview of provincial government action on FE in Alberta. The Alberta government adapted the national document (by the same name) to use in their internal discussions with municipal decision-makers. Create a document that you can use for your internal discussions using this as an example.
U.S. Publications
The municipal integration of FE in Canada is grounded in influential work in the US by the Cities for Financial Empowerment (CFE) Fund. Launched in 2012 in New York the CFE Fund showed that embedding FE strategies into local government infrastructure can have a “supervitamin effect” on public programs, increasing the financial stability of low to moderate income households.
- Read the pioneering article: “Municipal Financial Empowerment: A Supervitamin for Public Programs”
- Learn more about their Financial Empowerment Centers model in this 4-minute video
- Visit their website to see resources and sign up for their quarterly newsletter
- See a three-year evaluation of the model in 5 cities across the US. “An Evaluation of Financial Empowerment Centers – Building People’s Financial Stability as a Public Service”
The Urban Institute examined the cost of residents’ financial insecurity to city budgets in 10 American cities in this 2017 research. Across these cities, the costs range from the tens to hundreds of millions of dollars, suggesting that cities have an economic interest in improving their residents’ financial health.
A report by JP Morgan Chase reviews municipal efforts to integrate financial capability into public services in several US locations in “A Scan of Municipal Financial Capability Efforts.”
French
Pour le personnel de première ligne — Outils rapides que vous pouvez utiliser avec les clients
Amorcer la conversation
Voici sept questions qui vous aideront à entamer une conversation à propos de l’argent avec votre client. En fonction de ce que vous avez appris sur les besoins de vos clients, les autres liens de cette page vous aideront à trouver des réponses et à connaître les prochaines étapes.
Utilisez cette liste de vérification pour aider votre client à décider s’il a le temps et s’il souhaite recevoir un accompagnement financier.
Fiches de travail et fiches de conseils
Voici quelques feuilles de travail et des feuilles de conseils que le personnel de première ligne a trouvé très utiles pour ses clients. Elles portent principalement sur la planification budgétaire, l’épargne et la gestion des dettes — les besoins courants en matière d’AF qui se présentent. Essayez-les d’abord pour vous-même et voyez ceux qui pourraient convenir à vos clients.
La feuille de calcul du budget (anglais seulement) est un excellent outil pour saisir le portrait complet de la situation financière d’un individu. La personne saisit les données selon différentes catégories et l’outil calcule les totaux dans une page de synthèse pour montrer combien d’argent il reste à la fin du mois. [Thunder Bay Counselling]
Le modèle de budget simple est un outil alternatif de budget mensuel que les clients peuvent utiliser. Il comprend des liens vers une feuille de calcul de suivi des revenus et une feuille de calcul de suivi des dépenses. [Prospérité Canada/Trove]
La feuille de calcul Urgent versus Important peut aider les clients à établir des priorités dans leurs dépenses. Cela peut ensuite les aider à économiser ou à « trouver de l’argent » pour les dépenses nécessaires. [Prospérité Canada/Trove]
Il est important de savoir comment établir un objectif INTELLIGENT pour mettre en place et atteindre des objectifs. Avec l’outil Comment établir des objectifs financiers INTELLIGENTS, les clients apprennent ce qu’est un objectif INTELLIGENT et choisissent des objectifs financiers INTELLIGENTS qui sont importants pour eux. [Prospérité Canada/Trove]
La feuille de calcul Comment établir un plan de dépenses est un outil que les clients peuvent utiliser pour créer un plan de dépenses pour chaque semaine en fonction des entrées et sorties d’argent du mois. [Prospérité Canada/Trove]
La feuille de calcul Élaboration d’un plan d’action en matière de dettes est un outil pour aider vos clients à prendre le contrôle sur leurs dettes. [Prospérité Canada/Trove]
Conseils pour la gestion des dettes et des factures est une feuille de référence que vous pouvez donner à vos clients dans les moments difficiles où la gestion des fonds est un défi.
Le classement des factures par ordre de priorité (anglais seulement) aide les clients à déterminer les factures à payer en premier lorsqu’il n’est pas possible de tout payer. Notez que cet outil provient du Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), une agence gouvernementale américaine, et comprend un lien vers son site Web. Expliquez aux clients que les renseignements figurant sur le site Web sont adaptés au contexte américain. [Consumer Financial Protection Bureau]
Sites et outils en ligne
Voici d’excellents outils en ligne que vous pouvez également faire connaître et utiliser dans votre travail en matière d’AF avec les clients.
Orienteur en mesures d’aide [benefitswayfinder.org/fr]
L’aide à l’accès aux mesures d’aide est une autre façon puissante d’intervenir en matière d’AF. L’Orienteur en mesures d’aide est un outil simple, facile à utiliser et rédigé en langage clair qui aide les personnes à revenus faibles ou modestes à trouver et à répertorier les mesures d’aide auxquelles elles peuvent prétendre. Les clients peuvent l’utiliser seuls ou avec votre aide.
Pour en savoir plus, lisez la fiche d’information sur l’Orienteur en mesures d’aide. (anglais seulement)
Ensuite, regardez la vidéo Comment utiliser cet outil (anglais seulement). Elle explique et démontre comment naviguer à travers les principales caractéristiques de l’outil.
Si vous souhaitez obtenir une formation supplémentaire sur la façon d’aider vos clients à accéder aux mesures d’aide et d’utiliser l’Orienteur en mesures d’aide dans vos conversations au sujet de l’argent, vous pouvez vous inscrire au cours autodidacte en ligne ou à l’atelier en direct de Prospérité Canada.
Trove [yourtrove.org/fr]
Trove est un site Web bilingue gratuit que les clients peuvent visiter par eux-mêmes ou avec votre aide. La plupart des outils qui vous ont été présentés ci-dessus se trouvent sur Trove, ainsi qu’une multitude d’autres outils financiers conviviaux, des feuilles de calcul et des renseignements éducatifs pour aider les clients à prendre en charge leurs dépenses, à se renseigner sur la déclaration et les avantages fiscaux et à gérer leurs dettes.
En plus d’un lien vers l’Orienteur en mesures d’aide, vous trouverez également ces outils en ligne :
- Mon argent au Canada est un site Web qui peut aider les clients à acquérir de bonnes habitudes en matière de gestion de l’argent grâce à des modules d’apprentissage simples et faciles à utiliser sur toute une série de sujets liés à l’argent. Le site comprend également des vidéos (anglais seulement) et un questionnaire relatif au bien-être financier pour les clients.
- La calculatrice du REEI pour les Canadiens peut être utilisée pour évaluer la possibilité d’ouvrir et de cotiser à un régime enregistré d’épargne-invalidité.
Pour les gestionnaires — Outils pour démarrer avec l’autonomisation financière
The resources below focus on starting steps and tools to assist in the initial planning and implementation stages for embedding FE. Future phases of the toolkit will share resources for later stage efforts, as well as non-municipal efforts, such as public libraries and health care systems.
Outil 1. Argumenter en faveur de l’autonomisation financière.
Pour que l’AF soit un succès, il est essentiel d’obtenir l’adhésion du personnel et des intervenants.
Vous trouverez ci-dessous d’excellentes ressources à faire connaître aux acteurs clés qui ne connaissent pas encore l’AF. Elles peuvent vous aider à faire comprendre rapidement aux autres ce qu’est l’AF et la pertinence d’intégrer l’AF lorsque vous les accueillez ou lorsque vous travaillez à susciter l’intérêt pour l’AF dans votre municipalité.
● L’abécédaire des passerelles pour la prospérité (anglais seulement) donne un aperçu de « qu’est-ce que c’est » et du « pourquoi » au sujet de l’intégration de l’AF dans les services municipaux.
● La brochure de l’AF (anglais seulement) fournit une introduction plus détaillée à l’AF et à l’intégration de l’AF.
● Voici trois exemples de cas que vous pouvez utiliser pour montrer l’impact puissant que peut avoir l’intégration de l’AF dans les services municipaux :
o Exemple de cas : Région de York
o Exemple de cas : Services sociaux et d’emploi de Toronto
o Exemple de cas : Edmonton
Outil 2. Commencer : l’analyse interne
Prenez le temps de vous renseigner sur les types d’interventions courantes en matière d’AF. Ensuite, évaluez les conditions, la capacité et les considérations dans votre municipalité pour fournir ces types d’aide financière à vos clients.
Cet outil vous guide à travers une analyse interne qui vous permet d’envisager ce que pourrait être l’intégration de l’AF dans votre contexte de prestation de services.
Considérez l’outil 2 : Commencer : l’analyse interne un point de départ qui continuera à évoluer à mesure que vous avancerez dans le processus.
Outil 3. Explorer les partenariats : l’analyse externe
Les municipalités ne sont pas obligées de fournir elles-mêmes des mesures d’aides en matière d’AF pour transformer leurs services en passerelles pour la prospérité. Dans de nombreux cas, surtout au début, il peut être plus rentable et moins exigeant sur le plan des ressources d’établir des liens de référence vers d’autres prestataires de services locaux ou de s’associer à des organismes à but non lucratif, des fondations ou des prestataires de services financiers pour fournir l’aide financière répondant aux besoins de vos clients.
Utilisez l’outil 3 : Explorer les collaborations et les partenariats pour effectuer une analyse des services en matière d’AF dans votre communauté locale et identifier les collaborations et partenariats potentiels.
Deux autres ressources à propos du partenariat sont les « Éléments de l’intégration » et les « Conseils pour le partenariat » .
Outil 4. Concevoir l’initiative : le plan de service
Après avoir effectué une analyse interne et externe des obstacles et des opportunités, vous êtes maintenant prêt à concevoir une initiative d’AF adaptée au contexte de votre municipalité. La conception de l’initiative est une phase importante où vous élaborez le modèle de service, clarifiez les partenariats et imaginez l’expérience client idéale.
L’outil 4 : Conception de l’initiative vous guide dans le choix du meilleur modèle de prestation de services pour votre contexte et dans la conception du parcours du client et du personnel.
Nous espérons que cette boîte à outils se développera et s’améliorera avec l’utilisation et les commentaires. Les idées actuelles pour les outils à venir incluent :
- Comprendrela capacité financière de vos clients
- Mettresur pied une équipe performante
- Soutenirle personnel pour qu’il réussisse
- Mettreen place des processus efficaces de collecte de données et d’évaluation
Outil 5. Concevoir l’initiative : un guide d’observation
L’outil 5 : Un guide d’observation peut aider le personnel de première ligne à comprendre le processus, de l’accueil à la mise en œuvre du service.
Commentaires et suggestions
Nous serions ravis d’entendre vos commentaires et vos suggestions d’outils que vous trouveriez utiles. Veuillez nous envoyer un courriel : [email protected].
En savoir plus en matière d’AF
Publications canadiennes
Passerelles de prospérité : Les villes pour l’autonomisation financière — établir le dossier (anglais seulement) décrit les preuves qui sont pour l’intégration de l’AF.
Lisez le rapport intitulé Comment les services d’autonomisation financière aident les Ontariens à renforcer leur santé financière (anglais seulement) pour obtenir plus de preuves et de récits personnels.
Le document Autonomisation financière — qu’est-ce que c’est et comment cela aide à réduire la pauvreté [national] (anglais seulement) suggère que l’autonomisation financière est une pièce manquante essentielle de la politique du gouvernement fédéral qui peut considérablement améliorer les conditions de vie des clients lorsqu’elle est intégrée à d’autres programmes et services.
Le document Autonomisation financière — qu’est-ce que c’est et comment cela aide à réduire la pauvreté [Alberta] (anglais seulement) donne un aperçu de la démarche du gouvernement provincial en matière d’AF en Alberta. Le gouvernement de l’Alberta a adapté le document national (du même nom) pour l’utiliser dans ses discussions internes avec les décideurs municipaux. Créez un document que vous pourrez utiliser pour vos discussions internes en utilisant cet exemple.
Publications américaines
L’intégration municipale de l’AF au Canada est fondée sur les travaux influents réalisés aux États-Unis par le Fonds Cities for Financial Empowerment (CFE). Lancé en 2012 à New York, le Fonds CFE Fund a montré que l’intégration de stratégies d’AF dans l’infrastructure des gouvernements locaux peut avoir un « effet super vitaminé » sur les programmes publics, en augmentant la stabilité financière des ménages à revenu faible ou modéré.
- Lisez l’article pionnier : « Municipal Financial Empowerment: A Supervitamin for Public Programs » (anglais seulement)
- Apprenez-en davantage sur leur modèle de centres d’autonomisation financière (anglais seulement) dans cette vidéo de quatre minutes.
- Visitez leur site Web (anglais seulement) pour voir les ressources et vous inscrire à leur infolettre trimestrielle.
- Découvrez une évaluation de trois ans du modèle dans cinq villes des États-Unis. « An Evaluation of Financial Empowerment Centers – Building People’s Financial Stability as a Public Service » (anglais seulement)
L’Urban Institute a examiné le coût de l’insécurité financière des résidents sur les budgets municipaux de dix villes américaines dans cette recherche de 2017 (anglais seulement). Dans ces villes, les coûts vont de dizaines à des centaines de millions de dollars, ce qui suggère que les villes ont un intérêt économique à améliorer la santé financière de leurs résidents.
Un rapport de JP Morgan Chase passe en revue les efforts déployés par les municipalités pour intégrer la capacité financière dans les services publics dans plusieurs villes américaines dans « A Scan of Municipal Financial Capability Efforts » (anglais seulement).
English
Introduction to asset building
Asset building for your future (fillable PDF)
Asset building for your future (print version)
My long-term goal action plan (fillable PDF)
My long-term goal action plan (print version)
Introduction to savings accounts
Registered savings accounts
Investing in registered accounts
Seven tips to help you stick to your goals
Glossary – asset building
Resources – asset building
Making it easier to save
Types of investments and types of accounts
Investing basics
How to manage financial stress and avoid burnout
Education savings
RESPs and how they can help
Before you open an RESP
Individual, family and group RESPs
Federal education grants and bonds
Provincial education grants and bonds
Family income to receive RESP government incentives
RESP sample scenarios
Plan for your RESP bank visit
My RESP action plan (fillable PDF)
My RESP action plan (print version)
Glossary – education savings
Resources – education savings
Employment and Social Development Canada (ESDC) resources for the Canada Learning Bond (CLB):
Canada Learning Bond Application for Adult Beneficiaries
Q&A about the Canada Learning Bond for adult beneficiaries
Revised income brackets for Canada Learning Bond (July 2022 to June 2023)
French
L‘accumulation d’actifs
L’accumulation d’actifs pour votre avenir – fillable
L’accumulation d’actifs pour votre avenir – nonfillable
Mon plan d’action axé sur mon objectif à long terme – fillable
Mon plan d’action axé sur mon objectif à long terme – nonfillable
Introduction aux comptes d’épargne
Comptes d’épargne enregistrés (REEI, REEE, REER et CELI)
Investir dans les comptes enregistrés :les options et les questions à poser à votre banque
Sept conseils pour vous aider à respecter vos objectifs
Glossaire – Accumulation d’actifs
Epargne-études
Les REEE : comment peuvent-ils vous aider?
Comment choisir entre unREEE individuel, familial et collectif
Les subventions et les bons d’études du gouvernement fédéral
Les subventions et les bons d’études du gouvernement provincial
Le REEE : comment peut-il vous aider à faire fructifier vos épargnes pour les études?
Arrivez préparé à votre rendez-vous à la banque pour ouvrir un REEE
Mon plan d’action en matière de REEE – fillable
Mon plan d’action en matière de REEE – nonfillable
English
Benefits 101
What are tax credits and benefits
Reasons to file a tax return
List of common benefits
Getting government payments by direct deposit
Common benefits and credits Benefits pathways (for practitioner reference only – some illustrations presented are Ontario benefits)
Pathways to accessing government benefits
Overview of tax benefits and other income supports (adults, children, seniors)
Overview of tax benefits and other income supports (people with disabilities or survivors)
Income support programs for immigrants and refugees
Glossary of terms – Benefits 101
Resources – Benefits 101
Key benefits you may be eligible for
Make sure you maximize the benefits you are entitled to if you are First Nations, Inuit, or Métis
Benefits of Filing a Tax Return: Infographic
Common benefits and credits
Resource links:
Benefits and credits for newcomers to Canada – Canada Revenue Agency
Benefit Finder – Government of Canada
Electronic Benefits and credits date reminders – Canada Revenue Agency (CRA)
Income Assistance Handbook – Government of Northwest Territories
What to do when you get money from the government – Financial Consumer Agency of Canada (FCAC)
Emergency benefits
General emergency government benefits information & navigation
Financial Relief Navigator tool (Prosper Canada)
Changes to taxes and benefits: CRA and COVID-19 – Government of Canada
Canada Emergency Response Benefit (CERB)
Apply for Canada Emergency Response Benefit (CERB) with CRA – Canada Revenue Agency (CRA)
Questions & Answers on CERB – Government of Canada
What is the CERB? – Prosper Canada
FAQ: Canada Emergency Response Benefit – Prosper Canada (updated June 10th)
CERB: What you need to know about cashing your cheque – FCAC
COVID-19 Benefits (summary, includes Ontario) – CLEO/Steps to Justice
COVID-19 Employment and Work – CLEO/Steps to Justice
GST/HST credit and Canada Child Benefit
COVID-19 – Increase to the GST/HST amount – Government of Canada
Canada Child Benefit Payment Increase – Government of Canada
Benefits payments for eligible Canadians to extend to Fall 2020 – Government of Canada
Support for students
Support for students and recent graduates – Government of Canada
Canada Emergency Student Benefit (CESB) – Government of Canada
Benefits and credits for families with children
Benefits and credits for families with children
Resource links:
Child and family benefits – Government of Canada
Child and family benefits calculator – Government of Canada
Benefits and credits for people with disabilities
Benefits and credits for people with disabilities
RDSP, grants and bonds
Resource links:
Canada Pension Plan disability benefit toolkit – Employment and Social Development Canada (ESDC)
Disability benefits – Government of Canada
Disability tax credit (DTC) – Canada Revenue Agency (CRA)
Free RDSP Calculator for Canadians – Plan Institute
Future Planning Tool – Plan Institute
Creating Financial Security: Financial Planning in Support of a Relative with a Disability (handbook) – Partners for Planning
Nurturing Supportive Relationships: The Foundation to a Secure Future (handbook) – Partners for Planning
RDSP – Plan Institute
Disability Tax Credit Tool – Disability Alliance BC
ODSP Appeal Handbook – CLEO
Disability Inclusion Analysis of Government of Canada’s Response to COVID-19 (report and fact sheets) – Live Work Well Research Centre
Demystifying the Disability Tax Credit – Canada Revenue Agency (CRA)
Benefits and credits for seniors
Benefits and credits for seniors
Resource links:
Canadian Retirement Income Calculator – Government of Canada
Comparing Retirement Savings Options – Financial Consumer Agency of Canada (FCAC)
Federal Provincial Territorial Ministers Responsible for Seniors Forum – Employment and Social Services Canada (ESDC)
Retiring on a low income – Open Policy Ontario
RRSP vs GIS Calculator – Daniela Baron
Sources of income for seniors handout – West Neighbourhood House
What every older Canadian should know about: Income and benefits from government programs – Employment and Social Services Canada (ESDC)
French
Comprendre les prestations
Que sont les crédits d’impôt et les prestations?
Pourquoi produire une déclaration de revenus?
Processus d’accès aux prestations (simple, complexe ou laborieux)
Aperçu des prestations et crédits d’impôt et des autres mesures d’aide au revenu
Aperçu des prestations et crédits d’impôt et des autres mesures d’aide au revenu : personnes handicapées ou survivants
Programmes d’aide au revenu pour immigrants et réfugiés – Admissibilité et processus de demande
Glossaire – Prestations et credits
Ressources : Prestations et credits
Principales mesures d’aide auxquelles vous pouvez être admissibles
Assurez-vous de maximiser les prestations auxquelles vous avez droit si vous êtes Autochtone,
Infographie sur les avantages de produire une déclaration de revenus
Prestations et crédits courants
Prestations et crédits pour familles avec enfants
Prestations et crédits pour personnes handicapées
Prestations et crédits pour les personnes âgées
Informations d’identification pour accéder aux prestations
Études de cas
English
Getting started
Budgeting
The five Ws and H of budgeting
How to make a budget step by step
Income tracking sheet – PDF
Income tracking sheet – fillable PDF
Expenses tracking sheet – PDF
Expenses tracking sheet – fillable PDF
Simple budget template- PDF
Simple budget template – fillable PDF
Five different budgeting methods
Cashflow budget template – PDF
Cashflow budget template – fillable PDF
Ten ways to trim expenses
Resources
Budgeting and saving resources (as a printable handout)
Online budgeting tools and calculators:
Budget calculator – Financial Consumer Agency of Canada (FCAC)
Financial tools and calculators – Government of Canada
Get smarter about money: calculators & tools – Ontario Securities Commission (OSC)
My expenses calculator – Office of Consumer Affairs (OCA)
Tools to help when you can’t pay your bills – Consumer Financial Protection Bureau (CFPB)
Compound interest – Canadian Investment Regulatory Organization (CIRO)
Information on budgeting and saving:
An essential guide to building an emergency fund – Consumer Financial Protection Bureau (CFPB)
COVID-19: managing financial health during challenging times – Financial Consumer Agency of Canada (FCAC)
Get smarter about money: budgeting – Ontario Securities Commission (OSC)
Glossary of budgeting and saving terms – Prosper Canada
Managing your money – Financial Consumer Agency of Canada (FCAC)
My money in Canada – Prosper Canada
Setting up an emergency fund – Financial Consumer Agency of Canada (FCAC)
Preparing for financial emergencies – Ontario Securities Commission (OSC)
Planning for retirement – Ontario Securities Commission (OSC)
How to prepare for a financial emergency – Ontario Securities Commission (OSC)
Resources to help clients with money management:
Connecting families – Government of Canada
Managing your money booklet – Prosper Canada
Start small, save up – Consumer Financial Protection Bureau (CFPB)
Resources to help clients with budgeting at the grocery store:
Food sense, healthy cooking on a budget – Family Services of Greater Vancouver (FSGV)
Beating the grocery store blues – Family Services of Greater Vancouver (FSGV)
French
Matière de budget
Cinq questions à se poser en matière de budget
Comment faire un budget : un guide étape par étape
Fichier de suivi des revenus (PDF)
Fichier de suivi des revenus (PDF à remplir)
Fichier de suivi des dépenses (PDF)
Fichier de suivi des dépenses (PDF à remplir)
Modèle de budget simple (PDF)
Modèle de budget simple (PDF à remplir)
5 façons différentes de faire un budget
Budget de caisse (PDF)
Budget de caisse (PDF à remplir)
10 façons de réduire ses dépenses
English
2023 Tax Resources: Canada Revenue Agency
The Canada Revenue Agency kicks off the 2023 Tax filing season
- Factsheet – Students
- Factsheet – Persons with disabilities
- Factsheet – Modest income individuals
- Factsheet – Housing insecure individuals
- Factsheet – Adults 65 and older
- Factsheet – Indigenous peoples
- Factsheet: Northern residents deductions
- Factsheet: Individuals experiencing gender based violence
- Factsheet – Newcomers
Resources
- Infographic: Child-related benefits
- Infographic: Newcomers
- Tear sheet: Register for my account
- Tear sheet: Doing your taxes
- Service option card
- Video: Individuals with a modest income
- Video: Persons with disabilities
- Video: International Students
- Video: Students, it pays to do your taxes!
- SimpleFile by Phone automated phone service (formerly called File my Return)
2022 Tax Resources: Canada Revenue Agency
- Benefits and credits fact sheet – Students
- Benefits and credits fact sheet – Persons with disabilities
- Benefits and credits fact sheet – Modest income individuals
- Benefits and credits fact sheet – Housing insecure individuals
- Benefits and credits fact sheet – Adults 65 and older
- Benefits and credits fact sheet – Women in shelters
- Benefits and credits fact sheet – Indigenous peoples
- Benefits and credits fact sheet – Newcomers
Canada Dental Benefit
One-time top-up to the Canada Housing Benefit
Get your taxes done for free at a tax clinic
Canada workers benefit
Make sure you maximize the benefits you are entitled to if you are First Nations, Inuit, or Métis
2021 Tax Resources - Canada Revenue Agency
Last-minute tax tips (Canada Revenue Agency) – April 13, 2021
New Canada Recovery Benefits – What to Expect
Answers to your questions on paying back the Canada Emergency Response Benefit (CERB)
Benefits and credits fact sheet – Indigenous people living in Canada
Benefits and credits fact sheet – Modest income
Benefits and credits fact sheet – Newcomers
Benefits and credits fact sheet – Newcomers in Quebec
Benefits, credits, and deductions for Seniors
COVID-19 Measures for Persons with Disabilities
Benefits and credits – Persons with Disabilities
Canada Workers Benefit – Infographic
Canada Workers Benefit – promotion card
Get your taxes done for free – promotion card
Income tax basics
Why file? The benefits of tax filing (Tax toolkit)
Getting government payments by direct deposit
Income tax 101: What are tax deductions, benefits, credits, exemptions, and brackets? (Tax toolkit)
Considerations for Indigenous people at tax time (Tax toolkit)
Resources about tax filing in Canada (Tax toolkit)
Common tax deductions
Common sources of income and their tax slips
Notice of Assessment – how to read it
Community tax clinic guides
About volunteer tax clinics: Help your community members file their taxes (Tax toolkit)
Getting started as a community tax clinic (Tax toolkit)
Tax clinic staff and volunteer roles (Tax toolkit)
Tax clinic preparation: Recommended timeline (Tax toolkit)
Insights on planning free tax clinics in Indigenous communities: Infographic (Tax toolkit)
Encouraging tax filing at virtual clinics (sample “active choice” email) – The Behavioural Insights Team *NEW*
Tax clinic resources for practitioners
The tax clinic resources below are from our community partner organizations. These are examples that may be adapted to your own community tax clinic needs. Whenever possible, we have credited the original author of each document and included contact information if you would like to find out more about using and adapting the resource.
Resources to support tax clinic delivery and tax filing
Simplified Intake Form 2019 (ACSA, Scarborough, ON)
Tax Clinic Host Checklist (The Working Centre, Kitchener-Waterloo, ON)
Income tax checklist for participants (The Working Centre, Kitchener-Waterloo, ON)
Intake form for Couples (E4C, Edmonton, AB)
Tax Prep Quick Reference Guide (E4C, Edmonton, AB)
Other resources to support participants at tax time
Income tax summary (The Working Centre, Kitchener-Waterloo, ON)
Form for Missing Income Info for Revenue Canada (The Working Centre, Kitchener-Waterloo, ON)
Forms for rental information (The Working Centre, Kitchener-Waterloo, ON)
Referral to FEPS (The Working Centre, Kitchener-Waterloo, ON)
Envelope checklist (E4C, Edmonton, AB)
Seniors Info Sheet – Federal and provincial benefits (E4C, Edmonton, AB)
Resources for outreach and promotion
Tax clinic flyer (ACSA, Scarborough, ON)
2019 tax clinic flyer (Jane Finch Centre, Toronto, ON)
2019 tax clinic flyer (North York Community House, Toronto, ON)
Resources to support tracking and evaluation
Tax data entry sheet – Tax toolkit (Sunrise Community Centre, Calgary, AB)
Anonymous tax tracking sheet (Aspire collective, Calgary, AB)
Additional information and resources on tax filing
Benefits, credits and financial support: CRA and COVID-19 – Canada Revenue Agency (CRA)
Covid-19: Free virtual tax clinics – Canada Revenue Agency (CRA)
Get ready to do your taxes – Canada Revenue Agency (CRA)
Taking care of your tax and benefit affairs can pay off (tax filing info sheet) – Canada Revenue Agency (CRA) *NEW
Slam the scam – Protect yourself against fraud – Canada Revenue Agency (CRA)
Virtual Tax Filing: Piloting a new way to file taxes for homebound seniors – Prosper Canada
Webinar Series on Taxes (May 2020) – Momentum
SimpleFile by Phone automated phone service (formerly called File my Return) – Prosper Canada Learning Hub
Tax season prep – Plan Institute
Demystifying the Disability Tax Credit – Canada Revenue Agency (CRA)
What to do if your tax return is reviewed or audited – OSC
French
Ressources de déclaration de revenus 2024 - Agence du revenu du Canada
Ressources de déclaration de revenus 2023 - Agence du revenu du Canada
L’Agence du revenu du Canada lance la saison des impôts 2023
- Fiche descriptive: Étudiants
- Fiche descriptive: Les personnes handicapées
- Fiche descriptive: Les personnes à revenu modeste
- Fiche descriptive: Les personnes en situation de logement précaire
- Fiche descriptive: Les personnes âgées de 65 ans et plus
- Fiche descriptive: Les personnes autochtones
- Fiche descriptive : Déductions pour les habitants de régions éloignées
- Fiche descriptive : Personnes aux prises avec la violence fondée sur le sexe
- Fiche descriptive: Les nouveaux arrivants
Ressources
- Infographie – Prestations pour enfants
- Infographie – Prestations et crédits pour les nouveaux arrivants
- Feuille détachable : Inscrivez-vous à Mon dossier
- Feuille détachable : Produire votre déclaration de revenus
- Carte d’option de service
- Webinaire – Les personnes à revenu modeste
- Video: Persons with disabilities
- Webinaire – Les étudiants étrangers
- Webinaire – Avis aux étudiants : c’est payant de faire vos impôts!
Ressources de déclaration de revenus 2022 - Agence du revenu du Canada
Fiche descriptive : Étudiants
Fiche descriptive : Les personnes handicapées
Fiche descriptive : Les personnes à revenu modeste
Fiche descriptive : Les personnes en situation de logement précaire
Fiche descriptive : Les personnes âgées de 65 ans et plus
Fiche descriptive : Femmes dans les refuges
Fiche descriptive : Les personnes autochtones
Fiche descriptive : Les nouveaux arrivants
Prestation dentaire canadienne
Supplément unique à l’Allocation canadienne pour le logement
Faites faire vos impôts à un comptoir d’impôts gratuit
Allocation canadienne pour les travailleurs
Assurez-vous de maximiser les prestations auxquelles vous avez droit si vous êtes Autochtone, Inuit ou Métis
Ressources de déclaration de revenus 2021 - Agence du revenu du Canada
Nouvelles prestations canadiennes de la relance économique – À quoi s’attendre
Réponses à vos questions sur le remboursement de la Prestation canadienne d’urgence (PCU)
Recevez vos versements de prestations et de crédits! – Les les autochtones qui habitent au Canada
Prestations et crédits – Revenu modeste
Nouveaux arrivants, vous pourriez recevoir des prestations et des crédits!
Nouveaux arrivants, vous pourriez recevoir des prestations et des crédits! (Quebec)
Il y a des avantages à faire ses impôts! – Personnes agées
Mesures relatives à la COVID-19 à l’intention des personnes handicapées
Des prestations et des crédits pour vous! – Les personnes handicapées
Chaque dollar compte! – L’allocation canadienne pour les travailleurs (ACT)
Chaque dollar compte! Carte promotionnelle pour l’allocation canadienne pour les travailleurs (ACT)
Faites faire vos impôts gratuitement – Carte promotionnelle
Fondements de l’impôt sur le revenu
Pouruoi declarer? Les avantages de produire une declaration de revenus
Recevoir des paiements du gouvernement par dépôt direct
Que sont les déductions, les avantages fiscaux et les crédits d’impôt?
Considérations sur la période d’impôt pour lesautochtones qui habitent au Canada
Ressources pour en savoir plus
Comptoirs d’impôt bénévoles : Aidez les membres de votre communauté
Ressources
S’occuper de ses impôts et de ses prestations peut être payant – Agence du revenu du Canada
Service automatisé Déclarer simplement par téléphone (anciennement Produire ma déclaration)– Agence du revenu du Canada
Démystifier le crédit d’impôt pour personnes handicapées – Agence du revenu du Canada
English
Financial coaching tools - Exploring client needs and priorities
Tools for exploring client priorities
Urgent vs. important – fillable PDF
Dreams for the future
Financial wheel of life
First coaching meeting checklist
My money priorities
Values worksheet
My ‘money personality’ – fillable PDF
Key coaching skills
Coaching skills: Active listening
Coaching skills: The art of acknowledgement
COACH-ing moments
Program support tools
These are some example tools to support the coach in assessing client readiness for coaching, guiding clients towards potential actions to meet their goals, and in discovering referral support in their community.
Milestones, actions, and tools
Client readiness assessment – PDF
Client readiness assessment – fillable PDF
Financial health pre-assessment – PDF
Financial health pre-assessment – fillable PDF
Developing a referrals network
Virtual tools for participant engagement
Resources:
Virtual service delivery tools
We are grateful to Family Services Greater Vancouver in British Columbia, Thunder Bay Counselling in Ontario, and SEED Winnipeg Inc. in Manitoba for their content consultation support and resource sharing.
Supporting client intake, triage, and referral in virtual financial help services
Virtual tools for participant engagement
Implementing a practice of self-care for practitioners – PDF
Implementing a practice of self-care for practitioners – fillable PDF
Participant tools:
Action plan – PDF
Action plan – fillable PDF
Contact list – PDF
Contact list – fillable PDF
Information to remember – PDF
Information to remember – fillable PDF
Action items – PDF
Action items – fillable PDF
Please note that some of the resources below were developed prior to the COVID-19 pandemic and serve as samples only. Current materials used by community agencies may have been revised to reflect updates to services and to meet public health guidelines.
Intake and assessment tools:
Intake Form – Family Services Greater Vancouver
First Financial Coaching Session Survey – Family Services Greater Vancouver
Financial Health Assessment – Thunder Bay Counselling
Financial Assessment Spreadsheet – Thunder Bay Counselling
Consent forms:
Consent to Service – Thunder Bay Counselling
Consent to Release and Obtain Information – Thunder Bay Counselling
Promotional materials:
Welcome and introduction to services brochure – Thunder Bay Counselling
Community Financial Helpline social media material (image 1, image 2, image 3) – SEED Winnipeg Inc.
Case studies and common questions
Use these case studies and common questions to practice or develop your coaching skills. Try them on your own or with your fellow staff.
Case study: Linda
Case study: Jacob
Case study: Nina
Common questions 1: “Just tell me what to do!”
Common questions 2: “There’s no point.”
Saving tools
Debt tools
Coaching conversation tips – Debt
Guide for talking to creditors
Determining debt payoff order (FC toolkit)
Debt list tool (FC toolkit) – PDF
Debt list tool (FC toolkit) – fillable PDF
Net worth tool (FC toolkit) – PDF
Net worth tool (FC toolkit) – fillable PDF
Payment arrangements worksheet (FC toolkit) – PDF
Payment arrangements worksheet (FC toolkit) – fillable PDF
Who do you owe? (FC toolkit) – PDF
Who do you owe? (FC toolkit) – fillable PDF
French
Outils de coaching financier
Fixation d‘objectifs et planification d’actions
Outils de déclaration de revenue
Managing your money: Tools and tips to help you meet your goals (English)
MYM Worksheet 1: Your money goals
MYM Worksheet 1: Your money goals – Fillable PDF
MYM Worksheet 2: Tracking your regular income
MYM Worksheet 2: Tracking your regular income – Fillable PDF
MYM Worksheet 3: Tracking your spending
MYM Worksheet 3: Tracking your spending – Fillable PDF
MYM Worksheet 4: Tracking your bills
MYM Worksheet 4: Tracking your bills – Fillable PDF
MYM Worksheet 5: Monthly budgeting
MYM Worksheet 5: Monthly budgeting – Fillable PDF
MYM Worksheet 6: Setting a savings goal
MYM Worksheet 6: Setting a savings goal – Fillable PDF
MYM Worksheet 7: Preparing for tax filing
MYM Worksheet 7: Preparing for tax filing
About the ‘Managing your money’ resource
All ‘Managing your money’ worksheets
Facilitator resources (English)
Gérer votre argent: Outils et conseils pour vous aider à atteindre vos objectifs (French)
Feuille de travail #1: Vos objectifs en lien à l’argent (MYM)
Feuille de travail #2: Suivi de votre revenu régulier (MYM)
Feuille de travail #3: Suivi de vos dépenses (MYM)
Feuille de travail #4: Suivi de vos factures (MYM)
Feuille de travail #5: Budget mensuel (MYM)
Feuille de travail #6: Fixer un objectif d’épargne (MYM)
Feuille de travail #7: Préparation pour la déclaration de revenus (MYM)
Note pour les communautés et les organismes (MYM)
Feuilles de travail complètes
Ka-paminit kisôniyâm (Plains Cree)
English
Module 1: Exploring your relationship with money
Module 2: Income and taxes
Handout 2-1 Government benefits
Activity Sheet 2-2 Reading David’s pay stub quiz
Handout 2-3 Reading a pay stub
Handout 2-4 Filing your taxes
Activity Sheet 2-5 Maria and Fernandos story
Activity Sheet 2-6 Goal-setting
Handout 2-7 Resources
Handout 2-8 Glossary
Video: Tax Deductions Credits and Benefits (video transcript) *NEW*
Module 3: Budgeting
Activity Sheet 3-1 The “B” word-budget
Activity Sheet 3-2 Income sources
Activity Sheet 3-3 Expense categories
Activity Sheet 3-4 Budgeting scenarios
Activity Sheet 3-5 Monthly budget worksheet
Activity Sheet 3-6 Making your own budget
Handout 3-7 Budgeting strategies
Handout 3-8 Budgeting tips
Handout 3-9 Financial record keeping
Activity Sheet 3-10 Goal-setting
Handout 3-11 Resources
Handout 3-12 Glossary
Module 4: Banking and financial services
Handout 4-1 Banks and credit unions
Handout 4-2 Deposit insurance at credit unions in different provinces
Activity Sheet 4-3 Banks and banking services quiz
Handout 4-4 Banks accounts and services
Handout 4-5 Choosing a bank and choosing an account
Handout 4-6 Opening a bank account
Handout 4-7 What are my rights?
Handout 4-8 Alternative financial services
Activity Sheet 4-9 Comparing alternative financial services to banking services
Activity Sheet 4-10 Goal-setting
Handout 4-11 Resources
Handout 4-12 Glossary
Getting government payments by direct deposit
Module 5: Saving
Activity Sheet 5-1 Setting savings goals
Activity Sheet 5-2 Needs and wants
Activity Sheet 5-3 Finding money
Handout 5-4 Compound interest
Activity Sheet 5-5 Enzo and Tess
Handout 5-6 Introduction to saving and investing
Handout 5-7 Saving and investing tools (basic)
Handout 5-8 Saving and investing tools (detailed)
Handout 5-9 Preparing for old age
Handout 5-10 Saving and investment support
Activity Sheet 5-11 Goal-setting
Handout 5-12 Resources
Handout 5-13 Glossary
Interest rates and how they impact your finances, CIRO
Benefits of having a financial plan, CIRO
Module 7: Credit reporting
Handout 7-1 Credit bureaus
Handout 7-2 Credit reports
Handout 7-3 Sample Equifax credit report
Handout 7-4 Reading a credit report
Handout 7-5 Credit scores
Activity Sheet 7-6 Equifax credit report request form
Activity Sheet 7-7 TransUnion credit report request form
Handout 7-8 Correcting common errors on credit reports
Activity Sheet 7-9 Credit score scenarios
Handout 7-10 Ways to improve your credit score
Activity Sheet 7-11 Goal-setting
Handout 7-12 Resources
Handout 7-13 Glossary
Module 8: Debt
Activity Sheet 8-1 How much is TOO much
Activity Sheet 8-2 Debt do’s and don’ts
Activity Sheet 8-3 Ladder of debt repayment options
Handout 8-4 Steps to debt repayment
Handout 8-5 Dealing with creditors
Handout 8-6 Collection rules
Activity Sheet 8-7 Collection role play
Activity Sheet 8-8 Goal-setting
Handout 8-9 Resources
Handout 8-10 Glossary
Video: Debt Solutions (video transcript)*NEW*
Module 9: Consumerism
Activity Sheet 9-1 Consumer quiz
Handout 9-2 Advertising techniques and sales tactics
Handout 9-3 Smart shopping tips
Activity Sheet 9-4 Find a better deal
Handout 9-5 Cell phone information
Activity Sheet 9-6 Cell phone checklist
Handout 9-7 Common types of frauds and scams
Handout 9-8 Tips to protect yourself from fraud and scams
Handout 9-9 Dealing with consumer problems
Handout 9-10 Complaint letter
Handout 9-11 Making a complaint about an investment
Activity Sheet 9-12 Rate your financial knowledge part 2
Activity Sheet 9-13 Goal setting
Handout 9-14 Resources
Handout 9-15 Glossary
CERB and other COVID-19 scams
Protect yourself against fraud during COVID-19
Types of fraud
Fraud prevention month
The many faces of elder abuse
Pensions, FSRA
Credit Unions and Deposit Insurance, FSRA
French
Module 1 : Explorer votre relation avec l’argent
Feuille d’activité 1-1 « Trouvez quelqu’un qui… »
Feuille d’activité 1-2 « L’argent c’est… »
Feuille d’activité 1-3 Messages relatifs à l’argent
Feuille d’activité 1-4 Imaginez un peu
Feuille d’activité 1-5 Évaluer vos connaissances financières
Feuille d’activité 1-6 Comment établir des objectifs INTELLLIGENTS
Feuille d’activité 1-7 Établissement d’objectifs
Module 2 : Revenus et impôts
Document 2-1 Prestations gouvernementales
Feuille d’activité 2-2 « Lire le relevé de paie de Jeanne (questionnaire) »
Document 2-2 Lire un relevé de paie
Document 2-3 La déclaration de revenus
Feuille d’activité 2-4 « Le cas de Maria et Fernando »
Feuille d’activité 2-5 « Établissement d’objectifs »
Document 2-6 Ressource
Document 2-7 Glossaire
Déductions, crédits d’impôt et avantages fiscaux – Transcription de la vidéo **NOUVEAU**
Module 3 : L’établissement d’un budget
Feuille d’activité 3-1 Le mot qui commence par un « B » – budget
Feuille d’activité 3-2 Sources de revenus
Feuille d’activité 3-3 Catégories de dépenses
Feuille d’activité 3-4 Scénarios de budget
Feuille d’activité 3-5 feuille de travail pour le budget mensuel
Feuille d’activité 3-6 feuille de travail pour le budget mensuel
Document 3-7 Les stratégies budgétaires
Document 3-8 Conseils budgétaires
Document 3-9 Tenue des dossiers financiers
Feuille d’activité 3-10 Établissement d’objectifs
Document 3-11 Ressources
Document 3-12 Glossaire
Module 4 : Services bancaires et financiers
Document 4-1 Banques et caisses populaires ou coopératives de crédit
Document 4-2 Assurance-dépôts dans les caisses populaires ou coopératives de crédit selon les provinces.
Feuille d’activité 4-3 Questionnaire sure les banques et les services bancaires
Document 4-4 Comptes et services bancaires
Document 4-5 Choisir une banque et un compte
Document 4-6 Ouverture d’un compte de banque
Document 4-7 Quels sont mes droits?
Document 4-8 Services financiers parallèles
Feuille d’activité 4-9 Comparaison des services financiers parallèles avec les services bancaires classiques
Feuille d’activité 4-10 Établissement d’objectifs
Document 4-11 Ressources
Document 4-12 Glossaire
Obtention des paiements gouvernementaux par dépôt direct
Module 5 : L’épargne
Feuille d’activité 5-1 Établissement d’objectifs d’épargne
Feuille d’activité 5-2 Besoins et désirs
Feuille d’activité 5-3 Trouver l’argent
Document 5-4 Intérêt composé
Feuille d’activité 5-5 Bill et Bob
Document 5-6 Outils d’épargne (notions de base)
Document 5-7 Outils d’épargne (notions détaillées)
Feuille d’activité 5-8 Questionnaire sur les outils d’épargne
Feuille d’activité 5-9 Etablissement d’objectifs
Document 5-10 Ressources
Document 5-11 Glossaire
L’avantage d’avoir un plan financier
Module 6 : Les notions de base du crédit
Module 7 : Rapports de solvabilité
Document 7-1 Les bureaux de crédit
Document 7-2 Les dossiers de crédit
Document 7-3 Exemple d’un dossier de crédit d’Equifax
Document 7-4 La lecture d’un dossier de crédit
Document 7-5 Les pointages de crédit
Feuille d’activité 7-6 Equifax demande de mon historique de crédit
Feuille d’activité 7-7 TransUnion formulaire de demande de fiche de crédit
Document 7-8 Corriger les erreurs communes inscrites sur les dossiers de crédit.
Feuille d’activité 7-9 Les scenarios sur le pointage de crédit
Document 7-10 Façons d’améliorer votre pointage de crédit
Feuille d’activité 7-11 L’établissement d’objectifs
Document 7-12 Ressources
Module 8 : Les dettes
Feuille d’activité 8-1 Quel montant faut-il éviter de dépasser?
Feuille d’activité 8-2 À faire et à éviter
Feuille d’activité 8-3 L’échelle des options de remboursement des dettes
Document 8-4 Les étapes pour rembourser des dettes
Document 8-5 Traiter avec les créanciers
Document 8-6 Règles en matière de recouvrement
Feuille d’activité 8-7 Jeu de rôle – Recouvrement
Feuille d’activité 8-8 Établissement d’objectifs
Document 8-9 Ressources
Document 8-10 Glossaire
Les dettes – Transcription de la vidéo **NOUVEAU**
Module 9 : Le consumérisme
Feuille d’activité 9-1 Questionnaire du consommateur
Document 9-2 Techniques de publicité et tactiques de vente
Document 9-3 Conseils pour magasiner de manière intelligente
Feuille d’activité 9-4 Trouver la meilleure aubaine
Document 9-5 Information sur le téléphone cellulaire
Feuille d’activité 9-6 Liste de vérification du téléphone cellulaire
Document 9-7 Les fraudes et les arnaques communes
Document 9-8 Gérer des problèmes de consommation
Feuille d’activité 9-9 Lettre de plainte
Feuille d’activité 9-10 Évaluez vos connaissances financières, partie 2
Feuille d’activité 9-11 Établir des objectifs
Document 9-12 Ressources
Document 9-13 Glossaire
Escroqueries liées à la PCU et autres fraudes courantes durant la pandémie de COVID-19
Protégez-vous contre la fraude durant la pandémie de COVID-19
Types de fraude
Mois de la prévention de la fraude
Les régimes de retraite
Assurance-dépôts et credit unions, ARSF